茂名电信 *** 诈骗发案情况周报
2024年11月14日至21日
发案态势
高发街镇
高发手法
典型案件
【刷单返利类诈骗】
陈某艺于2024年11月14日13时51分在收到号码为10685834000000019701的短信，短信内容为“中邮消费金融”APP的下载链接和可贷款信息，陈某艺通过该链接下载了该APP，在该APP注册并提供了个人资料，申请了一笔两万元的贷款。
不久后该APP的 *** 联系陈某艺，称陈某艺申请的贷款时填写的银行卡错误导致该笔贷款被冻结了，对方给陈某艺发来一个下载链接，要求陈某艺下载一个叫“企讯讯聊”APP和对方安排的业务员联系。
陈某艺按要求并联系上业务员，对方称需要陈某艺的身份信息和银行卡信息进行报备，再重新给陈某艺下发贷款。
在陈某艺报备完成后，对方又称陈某艺填写的银行卡错误导致贷款冻结，如果需要解冻的话就需要进行账户认证，转账10000元到对方指定的账户作为认证金进行认证。陈某艺将10000元转到对方指定的账户后，对方再称陈某艺的账户为高危用户，现在已经认证失败了，造成二次风险，要求陈某艺再转账45000元给对方，陈某艺此时发现被诈骗。
手法讲解
之一步，链接引流。在 *** 上浏览过贷款的“潜在客户”会被推送各类贷款广告，其中就包括诈骗团伙推送的广告。当“潜在客户”打开短信链接，就会进入骗子 *** 精细的高仿知名贷款平台。
第二步，填写资料。和正规平台一样，填写个人隐私信息，包括姓名、 *** 、身份证号等。一旦“潜在客户”提交，就成了诈骗分子眼中的“精准料”。
第三步，放诱饵。骗子让“潜在客户”在平台看到贷款金额，让其感觉已经触手可及，当其准备提现时，所谓的“ *** ”就会提出缴纳一定比例的提现费、保证金等。很多急需用钱的人大都会决定转出这笔钱。
第四步，信息错误。在被骗人交过费用后，通常又会收到银行卡或身份信息等资料填写错误，无法提现等提示。
一、选择正规贷款机构是必要条件，如果个人资质存在“硬伤”，也不能企图通过不正当手段去获取贷款，小心偷鸡不成蚀把米。
二、正规的贷款都有一个审批流程，立即放款是有很大风险的，大家需要保留足够的理智，不要一着急就被他人牵着鼻子跑。
三、贷款无门槛、贷前乱收费、迟迟不放款是常见三大贷款诈骗套路。无论通过什么途径获取这样的贷款信息，都不能盲目相信，不要透露个人信息给他人，不要事前转款寻求贷款。