保险理赔流程重疾 在重疾险上，恶性肿瘤该怎么赔？

大家好，今天新保网小编关注到一个比较有意思的话题，那就是关于保险理赔流程 重疾的问题。我们在日常生活中经常会搜索保险理赔流程重疾，因此，小编特意整理了2个与在重疾险上，恶性肿瘤该怎么赔？相关的解答，希望能够帮助大家更好地了解。让我们一起看看吧。

1. 在重疾险上，恶性肿瘤该怎么赔？
2. 重疾保险如何挑选？重疾保险可以和医保同时报销吗？

在重疾险上，恶性肿瘤该怎么赔？

1.单次赔付的重疾险，恶性肿瘤赔付基本保额，然后合同终止；

2.多次赔付的重疾，恶性肿瘤赔付基本保额，合同现金价值为0，如果是分组型的则其他组别重疾继续有效；若是不分组的，则其他疾病可继续受保障。

综上，只要非既往症，投保前健康状况有如实告知，就按合同约定赔。

首先，我们要先理解重疾险的定义：一般是指受保人证明患上某些重大疾病后，保险公司会支付一笔指定的金额作为他的生活费和医疗费的赔偿。赔偿金额也是投保时所定理的。

其次，恶性肿瘤的定义已经有很多的作者去阐述了，我简单概括一下，基本上恶性肿瘤的定义就是已经发生了扩散的肿瘤，只是大家在对于定义的范围，有些较为严苛有些较为宽松。

最后，一般港险的重疾险并非像大部分人想的那样很复杂，可以透过互联网app完成快捷赔付，需要医生的诊断报告，医院的住院小结就能进行赔付了。

希望能解决您的疑问。

感谢邀请 ^_^

一般重疾险的恶性肿瘤是赔付1次，恶性肿瘤通常确诊即赔，根据病理学确诊后，提交理赔申请即可。

由于恶性肿瘤在重疾险上的理赔率占有非常高的比例(70%左右)，不少保险公司为提高产品力，推出了恶性肿瘤多次赔付的保障或附加险，两次恶性肿瘤确诊时间需间隔3年或者5年，可再次赔付一次保险金。如果是这种重疾险恶性肿瘤，要注意对复发、转移、新发等各种情况的具体保障情况，和时间限制问题。

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谢邀！

恶性肿瘤的赔付，跟别的重疾相比，要简单得多。只要确诊是恶性肿瘤，就会予以赔付。

不同的条款有不同的约定。

有的约定了，罹患恶性肿瘤后，赔付完后，相应的保费不用再交，保单继续有效；

有的约定了，罹患恶性肿瘤生存满五年再次得了恶性肿瘤，再赔重疾保额，也就是所说的多次赔付，有的公司赔三次，有的赔五次，各家条款不同。需要具体情况具体分析。

比如平安福里的参加平台的健身运动，达到一定标准，增加5%—10%的保额。等等的吧。

有的同行对这点颇有微词。

其实没必要的。客户里有经济实力的毕竟有限。保险公司推出一项活动，相当于鼓励大家健身鼓励大家运动，达到一定标准，以增加保额的形式作为奖励。真得了重疾，莫说10%，就是5%也是钱啊。重疾险保额50万，5%就是2.5万，这2.5万是自己健身得的，为啥不要呢？

健身为的是不得病少得病，不是为了得病后5%—10%的奖励。对不？

需要注意的是，大多数保险销售人员，给客户讲解重疾险的时候会强调“确诊即赔”。

在咱们普通老百姓的概念里，确诊即赔指的是，病历上写了重疾险上的疾病名称，保险公司就应该照合同约定赔偿。

保险合同里的确诊即赔，却会列出来各种重疾赔付的标准。很具体。

比如我们东家的重疾条款里，严重脑损伤，合同约定了，只要符合列出来的条件中任意一条就可以赔付

再比如严重自身免疫性肝炎和终末期肺病，赔付的前提是必须满足列出来的所有条件。

各位，比较下来，恶性肿瘤的赔付是最简单的，说重疾险的确诊即赔，其实确切地说，是恶性肿瘤确诊即赔。

仅供参考！

谢邀！

医疗险：在医院里治疗，合理且必要，一般医疗险都给报销，住院前后30天的门诊报销，有的医疗险会包含特殊门诊的放化疗费用的报销。主要还是看您买的是什么产品。

重疾险：恶性肿瘤，确诊即赔。银保监会要求的统一的25种大病的定义之一。一但确诊为恶性肿瘤，那么，您买的重疾险会按照您的产品合同条款上的规定赔付您合同上的重疾险保额。现在有的重疾险会有多次赔付的条款，甚至，恶性肿瘤，单独分组赔付。有的产品还会有恶性肿瘤关爱金。

意外险：恶性肿瘤不赔。意外是非疾病的，非本意的发生的事件。所以不赔疾病。

寿险：恶性肿瘤不赔。但是，如果，恶性肿瘤没有治好，人没了，这时候赔付合同上约定的保额。

还有一些险种，具体赔付得看合同上的条款，只要含重疾责任，都能按合同赔付。

最后，保险公司赔付之前，会对您购买保险前的健康告知进行调查，如果发现你买保险前就已经有了疾病症状，或者隐瞒了其他重大健康告知情况，会拒赔。

重疾险赔付恶性肿瘤，平安的流程是手机报案，上传诊断证明和检验报告身份证银行卡，然后保额赔付的钱就到账了。跟手术与否，花费多少没关系。相信很多其他公司重疾险赔付也是很容易的！手机搞定是没问题的。

重疾保险如何挑选？重疾保险可以和医保同时报销吗？

我是野猪，我来回答。

要想科学合理的配置重疾险，应该本着以下几个原则来选：

之一，普通工薪家庭，重总保费控制在10%~15%。

年收入在10万到20万左右的工薪家庭，重疾总保费控制在10%~15%是比较合理的，如果年收入继续提升，该比例可以继续放大。年收入再高，客户的保额需求再大。一般到20%的年收入比例，也应该可以满足客户的保额需求。如果客户的家庭年收入低于10万，那么该比例应该控制在10%左右，否则容易影响生活质量。

第二，一般来说，保额应该控制在年收入的5~10倍左右。

大部分工薪阶层，应该把大病险保额控制在年收入的5~10倍左右。同时也要结合目前医院大病的实际花费。起步保额应该是不低于30万，稳妥一点儿，应该50万起步。

因为大病险主要考虑的并不是客户住院期间产生的各种住院费用，那一块儿是由住院医疗险来负责。大病险主要考虑的是客户因病导致收入中断的费用补偿，以及后期的康复费用，营养费用，护理费用——至少需要未来5年在没有收入的情况下，有足够的金钱可以支撑病人度过康复期。

如果经济能力许可，应该尽量网上加到80万，甚至100万。事实上现在很多高端客户，大病险，基本上都加到200万往上，当然，这需要客户可以通过保险公司的财务调查和体检核保。

第三，应该尽量购买终身重疾，而非定期重疾或者网上所谓消费型重疾。

在经济能力不许可的情况下，可以购买保费相对便宜的定期重疾或者消费型重疾来过渡。但是本人强烈建议，在经济条件改善时，尽可能购买终身型重疾保险。

因为定期重疾一般保到70~80岁，说得难听点儿，那个时候我更需要保障。但保障恰恰在那个时候消失了。而且到那个年纪已经无法购买任何保险，就算可以买，身体也往往通不过核保，保费也会贵到难以承受。

而消费型重疾目前基本上是保证续保6年。不保证终身续保，6年后，需要重新购买，重新体检，重新计算等待期。而且保费会随着年龄增长，越来越贵，同时身体也会越来越难以通过核保。就算以后出现保证终身续保的消费型重疾险，也往往会在年纪大的时候觉得难以承受保费而放弃。结果还是失去保障。

而现在购买终身重疾险，则不存在这些问题，一经投保，保费是不变的，交一阵子，保一辈子。不用再去核保，不用重新计算等待期。

第四，交费年限建议尽量拉长。

重疾保险的缴费期拉长对客户来讲是非常有利的。首先，由于通货膨胀的原因，交费会越来越轻松，现在交的1万元和十年后乃至二十年后交的1万元，感觉是不一样的。会越交越轻松。其次，大病险通常都有个豁免责任，一旦罹患条款中所罗列的疾病，后期的保费是可以免交的。所以这就是为什么保险 *** 人喜欢建议客户拉长交费时间，因为这对客户的确有利。

第五，多次赔付优于单次赔付，不过一分钱一分货，保费也会更贵。

目前市场上大病险已经出现了多次赔付的版本，对客户的保障会显得更为全面，解决了客户，一旦罹患大病就再也无法购买重疾险的问题。但是，一分钱，一分货。保障增加了，保费自然也就贵了。这个客户可以根据自己的经济承受能力选择购买。

至于题主说的重疾险是否可以和医保一块儿报销，题主可能理解有问题。

重疾险不是报销型险种，而是一旦罹患保险条款里所出现的重疾，则按合同约定给付保险金。跟你看病花多少钱是没有关系的。而通常所谓的医保，是指的社保，针对住院产生的医疗费用给予补偿性报销。所以，这个问题是完全没有冲突的。

我是野猪，希望我的回答对你有所帮助！

到此，以上就是新保网小编对于保险理赔流程 重疾的相关介绍了。希望这些关于保险理赔流程 重疾的2点解答能够对大家有所帮助。如果您有更多关于的问题，欢迎继续关注我们。