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近日有部分用户，在要进行线上转账的时候，发现单日只能转出5000元，再向银行咨询后，发现原来是部分银行对储户的线上交易做出了限制。

对此情况，网友的评论褒贬不一，而为何银行要做出如此限制，其主要原因是为了防止不法分子利用线上交易洗钱，以及防止储户遭到电信诈骗的时候进行大额转账。

无处不在的电信诈骗

电影孤注一掷的热播，让缅甸北部的电信诈骗再度走上热搜，在观看电影的时候，有不少的观众表示自己曾经为这部电影投资了数千数万元。

不要以为这是投资电影，而是他们都曾经遭到了电信诈骗，这时就有人会站出来说，自己永远不可能被电信诈骗。

但是根据部分受害人的介绍，他们在被诈骗前，均是接到了诈骗分子打来的 *** ，内容则是 关于自己最近办理的一个业务。

这其中包括不法分子伪装 *** 购物退货时候的 *** *** ，银行的业务员 *** ，以及各类型的诈骗短信。

一旦受害人信以为真后，诈骗分子就会进一步的要求他们提供手机银行短信的验证码，而理由则是需要验证账户，在受害者将验证码告诉诈骗分子后，他们银行卡里面的钱就会被转走。

还有一种情况就是诈骗分子会伪装银行员工，称被害者的账户出现问题，资金被冻结，而后受害者就会收到一条伪造的短信，上面内容就是资金已被冻结。

这时诈骗分子就会要求被害者将卡内资金转到一个内部账户，而此时多数被害者会对此深信不疑，按照要求将钱全部转过去，等钱到账后，还会收到到账的短信。

大部分的人以为就没事了，不会继续查看账户信息，等到发现自己被骗后，资金早已无法追回。

银行的无奈之举

对于以上的种种情况，银行也曾做出多项举措，在发现储户账户出现异常情况时候，会进行调查，在得知储户被诈骗后，就会立马冻结资金，保证用户的资金安全。

但这情况并不是时常能够被发现，因此在2024年，就有多家银行出台限制措施，通过对用户活跃度的筛选，将部分用户的单日线上转账限额在10000元。

但是这并不能改变多少，许多用户依旧被会遭到诈骗，而且令人不解的是，一些用户在接到假警察 *** 说其被通缉后，要求转账的时候，会对此深信不疑。

而当真警察上门劝说的时候，就好像遇到坏人一般，十分抵触，因此警察部门，银行部门等多个部门都在无时无刻的做着电信诈骗宣传。

银行行动再度升级

2024年8月，青岛银行等多家银行发出公告，为了减少储户被诈骗的风险，将单日线上交易限额在了5000元，线下交易则不受影响。

这也是对储户资金安全的一种进一步保护，同时也可以防止不法分子利用线上交易进行洗钱等违法行动。

经过了解，银行方面宣称，这并不是对所有用户进行的限制，而是对多个月不活跃用户，或者资金交易处于危险状态的用户进行的一种限制。

限制或可更加人性化

面对这样的限制，很多网友这对于个人银行账户的资金安全来说是一件好事，但是对于用户的限制应该更加人性化，而不是一刀切的限制。

或许可以推出一些申请机制，在用户临时需要大额转账又不方便到线下的时候，可以在线上开设一个临时申请入口。

在用户可以证明资金的正确用途，以及确认自己不是诈骗或者洗钱的情况下可以放宽转账限制。

但是对于不法分子可能伪装成正常用户的情况，可以建立一个监管系统，与警方，银行监管部门进行合作。

同时光在银行层面对用户进行限制远远不够，需要在源头进行限制，加大对电信诈骗的宣传力度，让诈骗分子无计可施。

最后电信部门也应该加强监管，对从境外或者存在风险的 *** 账号进行提醒，提醒用户可能存在电信诈骗。

通常诈骗分子会在短时间内拨打大量 *** ，对于这类用户，电信部门需要做好监管。

总结

最后，不管别人怎么努力，最终决定能够被骗的永远是用户自己，不要相信天上会掉馅饼，也不要相信所谓公职人员打来的需要转账或者询问验证码的 *** 。

对此，您有什么想说的呢？欢迎在评论区留言讨论！